|
Предприятия не должны накапливать наличную выручку в своих кассах сверх установленного лимита кассы. Предприятия и предприниматели имеющие счет в банке могут получать наличные с этих счетов по таким документам: - по денежному чеку - юридическим лицам и физическим лицам;
- по заявлению на выдачи наличности - физическим лицам с текущих и депозитных счетов и физическим и юридическим лицам перевод без открытия счета;
- по документу на получение перевода наличными.
Наиболее распространенным способом является денежный чек. При этом при снятии наличности в чеке четко указывается целевое назначение использования таких средств. Наличные можно получать в пределе имеющихся на на счете денежных средств. Для того чтобы получить чековую книжку клиент должен заполнить заявление на ее получение. Банк заполняет на каждом чеке на каждом чеке надлежащие реквизиты и регистрирует их номера в порядке, определенных банком. Выдача чековой книжки проводится под роспись на заявлении с предварительной сверки подписи на заявлении и подписи получателя. Денежные чеки действительны в течении 10 дней со дня выписки, без учета дня выписки. Дата чека указывается в следующем порядке: дата и год цифрами, месяц словом. Денежный чек также должен содержать оттиск печати (при ее наличии) и подписи уполномоченных лиц. Использование факсимиле не допускается. Наличные сверх установленного лимита подлежать внесению на расчетный счет в банке. Банк осуществляет прием наличных по следующим документам: - по заявлению на перевод наличности;
- по документам установленным соответствующей платежной системой - для отправки денежного перевода.
После завершения приема наличных клиенту выдается квитанция, которая подтверждает факт внесения наличности. Инкассация средств - это сбор и доставка инкассаторами согласно заключенным договорам валютных ценностей клиентов в кассу банка и обратно. Инкассационное обслуживание может осуществляться: - службой инкассации НБУ;
- подразделениями инкассации коммерческих банков при наличии соответствующей лицензии и подразделениями Государственной службы охраны при МВД Украины (далее - ГСО);
- в особых случаях могут вовлекаться отдельные предприятия и учреждения при согласовании с региональным управлением НБУ.
Во время инкассации используется явочная карточка и сопроводительная ведомость к сумке с наличными или сопроводительный кассовый ордер к сумке с наличными. Для кассира предприятия документом свидетельствующем о сдаче выручки инкассаторам, является копия сопроводительной ведомости с подписями инкассатора, удостоверенная печатью банка.
| 
