|
Советует адвокат, старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец:
В случае обнаружение факта открытия счета на вашу фамилию без вашего
согласия необходимо письменно обратится в банк с заявлением в котором
указать, то обстоятельство, что вы не изъявляли желание об открытии счет
ни в письменном, ни в устном виде. Кроме этого, потребовать от банка
немедленно закрыть счет и предоставить соответствующий документ о
закрытии счета, а также предоставить копии документов на основании
которых этот счет был открыт.
Стоит отметить что в соответствии с Постановлением Правления НБУ от
12.11.2003 №492 «Об утверждении Инструкции о порядке открытия,
использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах»
(далее — Инструкция) закрытие счета должно происходит на основании
заявления клиента. Кроме этого, согласно п. 20.6. Инструкции, в день
закрытия текущего счета банк обязан выдать клиенту справку о закрытии
счета.
Отказ банка предоставить документы может служить основанием для
начала криминального производства в отношении должностных лиц банка в
связи с подделкой документов, а также неправомерным раскрытием
банковской тайны.
Что касается поглощения либо приобретения одного финансового
учреждения другим, то финучреждение, в котором обслуживается клиент, без
его письменного согласия не имеет права передавать какую-либо
информацию третьим лицам, если иное не предусмотрено договором между
банком и клиентом.
Рассказывает начальник департамента клиентской поддержки «Дельта Банка» Евгения Бандалак:
Если Вы обнаружили, что на Ваше имя был открыт счет, рекомендуем:
— связаться с банком, обратившись в его Контакт-центр, или любым
удобным для Вас способом и уточнить, какой счет был открыт и на
основании чего;
— если счет открыт без Вашего согласия, и к данному счету эмитирована
карта, рекомендуем заблокировать карту, проинформировать сотрудника
банка о том, что счет открыт без Вашего ведома;
— в ближайшее время подать в банк письменное заявление с максимально подробным описанием ситуации и копию паспорта;
— к заявлению желательно приложить документы или другие данные,
подтверждающие, что Вы не открывали счет — это позволит ускорить процесс
рассмотрения инцидента;
— на основании Вашего заявления будет проведено служебное расследование, о результатах которого банк проинформирует Вас.
Источник Минфин
| 
